GlobalKYCS

News

FinCEN alerta sobre pagos dirigidos por agentes extranjeros y el GAFI actualiza su lista

Por Equipo de Cumplimiento de GlobalKYCSPublicado

FinCEN advierte sobre pagos dirigidos por agentes extranjeros a través de empresas de envío de dinero, el GAFI retira a cuatro jurisdicciones de su lista de vigilancia y la SB dominicana publica una carta de derechos fiduciarios.

Esta semana combina una alerta de EE. UU. sobre pagos sospechosos, cambios en las listas del GAFI y una circular dominicana que obliga a ajustar canales digitales.

1. KYC/AML: FinCEN alerta sobre pagos dirigidos por agentes extranjeros

El 30 de octubre de 2026 FinCEN publicó la alerta FIN-2026-Alert009 sobre transacciones dirigidas por agentes extranjeros y el aviso FIN-2026-NTC2 sobre el uso de organizaciones benéficas y sin fines de lucro para actividades ilícitas. La alerta se dirige a bancos y otras instituciones que atienden a empresas de envío de dinero (MSB) con sede en EE. UU. y cifra en más de 8.000 millones de dólares los pagos sospechosos de este tipo entre 2021 y 2025.

Entre las señales de alerta figuran los pagos a terceros sin relación aparente con el agente extranjero (empresas recién creadas o sin presencia web), los motivos genéricos como “liquidación”, la reticencia a entregar facturas o contratos, los montos redondos y los envíos a terceros países citados en el documento. FinCEN pide reportar con oportunidad usando el término clave FIN2026FOREIGNAGENT y no fija plazos nuevos. Del aviso sobre entidades sin fines de lucro, lo esencial: domicilios tipo apartado postal, ausencia de operación real y donaciones o fondos públicos repentinos.

El 29 de octubre OFAC emitió además la licencia general FF-1 sobre Irán, que autoriza la liquidación ordenada de operaciones con el International Development Bank for Investment and Finance; conviene leer su alcance y plazos en el texto oficial.

2. GAFILAT

No hallamos comunicados verificables de GAFILAT esta semana: su página de noticias no respondió y no afirmamos nada en su nombre. Sí es verificable el pleno de octubre del GAFI, que el 30 de octubre retiró de la lista de monitoreo reforzado a Bulgaria, Costa de Marfil, República Democrática del Congo y Mónaco; Irán, Corea del Norte y Birmania siguen en la lista de llamado a la acción.

3. República Dominicana

La Superintendencia de Bancos publicó el 30 de octubre la Circular CSB-REG-2026000020, firmada el 28, que implementa una carta de derechos y deberes de los usuarios de servicios fiduciarios. No es una norma de prevención de lavado, pero obliga a las entidades de intermediación financiera y a las sociedades fiduciarias a mostrar la carta en sitios web, sucursales y canales virtuales antes, durante y después de la firma, a exhibirla en el menú principal de portales y aplicaciones, y a conservar copia de los documentos firmados que prueben su aceptación.

El artículo 9 fija 30 días calendario para los canales digitales y 90 para los contratos. Contados desde la publicación, serían alrededor del 29 de noviembre de 2026 y del 28 de enero de 2027, un cálculo nuestro que la circular no enuncia. El incumplimiento se sanciona conforme a las leyes 183-02 y 189-11 y su reglamentación.

4. Latinoamérica

Ninguna jurisdicción de América Latina o el Caribe aparece entre los cambios que FinCEN comunicó tras el pleno del GAFI, aunque el comunicado no reproduce la lista completa y conviene contrastarla con el GAFI. La UIF de Argentina tampoco publica noticias desde el 13 de octubre. Para instituciones con corresponsales o socios de remesas en EE. UU., es razonable esperar más preguntas sobre pagos dirigidos por terceros; es una inferencia editorial, no un requisito de la alerta.

Conclusión práctica

  • Incorpora las señales de la alerta de FinCEN al monitoreo de remesas y pagos transfronterizos, con foco en terceros sin vínculo claro.
  • Actualiza listas de países y matrices de riesgo con los cambios del pleno de octubre del GAFI.
  • Si tienes exposición a Irán, revisa la licencia general FF-1 en el texto de OFAC.
  • Si operas servicios fiduciarios en República Dominicana, planifica los cambios digitales antes de finales de noviembre y conserva evidencia de la aceptación de la carta.

Fuentes