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Flotte fantôme de l'Iran : un cabinet du Panama et de Grèce sanctionné pour ses sociétés écrans

Par Équipe Conformité de GlobalKYCSPublié le Mis à jour le

Le Trésor américain a sanctionné le cabinet Karnakis and Karnakis pour avoir créé des sociétés de la flotte fantôme iranienne. Ce que cela implique pour le KYC et la région.

KYC/LCB-FT : quand l'agent de sociétés est le risque

Le 21 octobre 2026, le Trésor américain a désigné, dans le cadre de l'opération Economic Outcast, le cabinet Karnakis and Karnakis, basé au Panama et en Grèce, ainsi que le gestionnaire de navires Roxette Maritime Shipping and Trading S.A., l'agence Amigoz Singapore et Whales Shipping Line à Dubaï. Neuf navires ont été bloqués. Selon le communiqué, le cabinet a constitué des sociétés propriétaires de navires de la flotte fantôme qui transportaient de l'acier, du pétrole et des produits pétrochimiques iraniens pour des centaines de millions de dollars, et ses employés figuraient comme administrateurs et dirigeants, ce qui masquait les bénéficiaires effectifs.

De son côté, FinCEN enquête sur une banque grecque non identifiée, par sa première citation administrative fondée sur la section 5318(k) du Bank Secrecy Act, et a envoyé des demandes d'informations sur les relations avec des institutions financières iraniennes déjà désignées. Pour le KYC, la leçon est claire : le client n'est pas seulement l'armateur, mais aussi celui qui le constitue et le gère. Administrateurs prête-noms, adresses partagées et agents enregistrés qui reviennent dans de nombreuses structures sont des signaux d'alerte. La règle des 50 % de l'OFAC s'applique en outre de façon agrégée : il faut additionner les participations de toutes les personnes bloquées.

GAFILAT

Le GAFILAT a rendu compte du huitième exercice de sanctions financières ciblées liées au financement du terrorisme, le premier aux îles Caïmans, mené les 3 et 4 septembre 2026 avec le bureau OSAIF. Sans préavis, il a testé l'application sans délai du régime de la résolution 1267 du Conseil de sécurité de l'ONU : diffusion des listes, communication aux assujettis et gel des avoirs. Des institutions financières et non financières et des prestataires de services d'actifs virtuels y ont participé. Pour le secteur privé, le message est que la conformité aux listes se vérifie en pratique, pas seulement dans le manuel.

République dominicaine

L'Unité d'analyse financière (UAF) a inscrit à son calendrier le IXe Congrès international contre le blanchiment d'argent le 23 octobre, en présentiel et en ligne, et le 29 octobre une session sur les risques de blanchiment liés aux actifs virtuels et à leurs prestataires. C'est le bon moment pour que les responsables conformité alignent leurs évaluations des risques sur les thèmes que l'autorité met en avant. Parallèlement, la Surintendance des banques a publié le 16 octobre la circulaire CSB-REG-2026000019, qui met à jour les exigences de l'étude technique pour les demandes d'émission de valeurs. Ce n'est pas une norme LBC, mais elle concerne les entités supervisées qui préparent ces dossiers.

Amérique latine

Le Panama est le maillon régional de l'affaire : le cabinet qui enregistrait les sociétés y opérait. Les banques et prestataires de services aux sociétés de la région devraient passer en revue leurs portefeuilles à la recherche de sociétés panaméennes liées à des armateurs, et vérifier qu'aucun agent enregistré, administrateur ou dirigeant ne correspond aux personnes désignées. En Argentine, la UIF a renforcé le 13 octobre sa relation avec des agences américaines lors de réunions de travail à Washington, signe d'une coopération croissante en matière de renseignement financier.

Conclusion pratique

Cette semaine, trois gestes : filtrer la base clients et contreparties contre les personnes et navires désignés le 21 octobre, examiner les cas où un même agent ou administrateur apparaît dans de nombreuses sociétés, et documenter le bénéficiaire effectif au-delà du premier niveau de la structure. Ce qui ne s'explique pas par un document est escaladé.

Sources