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Banque parallèle iranienne, une banque cubaine et des ONG : les alertes LCB-FT de la semaine

Par Équipe Conformité de GlobalKYCSPublié le Mis à jour le

Le Trésor américain frappe la banque parallèle iranienne, alerte sur l'abus d'ONG religieuses et sanctionne une banque publique cubaine. Aussi : un exercice du GAFILAT aux îles Caïmans et l'actualité en République dominicaine et dans la région.

Du 15 au 19 octobre, Washington a ciblé les réseaux financiers de l'Iran, avec un prolongement dans les Caraïbes : une banque publique cubaine. Pour les banques, sociétés de transfert et fintech, le risque de sanctions passe aussi par les correspondants, les bureaux de change et les ONG.

1. KYC/LCB-FT : banque parallèle iranienne et abus d'ONG religieuses

Le 15 octobre, l'OFAC a désigné 16 personnes et 10 entités dans le cadre de la campagne « Operation Economic Outcast ». Parmi elles figurent une banque basée à Bagdad, l'International Development Bank for Investment and Finance, accusée par le Trésor de donner à l'Iran un accès au dollar ; deux banques iraniennes offshore à Kish et Chabahar ; quatre bureaux de change ; et une société de Hong Kong utilisée pour faire transiter des fonds par des sociétés écrans à Hong Kong et aux Émirats arabes unis.

Le même jour, FinCEN a publié une alerte sur l'utilisation de réseaux caritatifs religieux par le régime iranien, notamment le détournement du khums (dîme religieuse). Ses indicateurs incluent des ONG qui collectent des dons sans services visibles, d'importants dons d'origine inconnue suivis de virements vers d'autres ONG, des comportements visant à éviter les déclarations et des clients qui reçoivent des fonds d'une ONG sans lien clair puis les retirent en espèces.

Un détail utile pour le filtrage : deux personnes désignées sont inscrites avec la nationalité ou la citoyenneté de la Dominique. Ne confondez pas la Dominique et la République dominicaine dans vos règles par pays. Le GAFI n'a rien publié de nouveau sur la période.

2. GAFILAT : exercice de sanctions financières aux îles Caïmans

Le GAFILAT a publié les résultats de son 8e exercice de sanctions financières ciblées liées au financement du terrorisme, le premier aux îles Caïmans, mené sans préavis les 3 et 4 septembre avec le bureau local OSAIF. L'exercice, fondé sur le régime de la résolution 1267 du Conseil de sécurité de l'ONU, a évalué la recommandation 6 du GAFI : diffusion des listes, communication avec les assujettis et gel des avoirs. Il a relevé des progrès à faire sur la rapidité et la cohérence des procédures avant l'évaluation mutuelle de 2027.

3. République dominicaine

Le 16 octobre, la Surintendance des banques a publié la circulaire CSB-REG-2026000019, qui met à jour l'annexe II de son manuel des demandes d'autorisation sur l'étude technique requise pour émettre ou souscrire des valeurs ; ce n'est pas une norme LCB-FT. L'Unité d'analyse financière (UAF) n'a publié aucun communiqué ; son calendrier annonce le IXe Congrès international contre le blanchiment (23 octobre) et une formation sur les actifs virtuels (29 octobre).

4. Amérique latine : Cuba, Venezuela et Argentine

Le 15 octobre, le Département d'État a désigné le Banco Internacional de Comercio S.A. (BICSA), banque publique cubaine, au titre du décret présidentiel 14404, pour avoir fourni des services depuis au moins 2022 à la banque iranienne Karafarin Bank, sanctionnée en 2020. Il a averti que les banques étrangères traitant avec BICSA s'exposent à des sanctions ; la règle des 50 % de détention s'applique aussi.

Le 16 octobre, l'OFAC a délivré la licence générale 60A du programme Venezuela, relative aux opérations liées aux secours après le séisme, et modifié sa question fréquente 1263.

En Argentine, la CRF a rendu compte le 13 octobre de sa visite à FinCEN, à l'OFAC et à d'autres agences à Washington, avec l'engagement d'organiser une table d'échange bilatérale au premier trimestre 2027.

En pratique pour les entreprises réglementées

  • Évaluez l'exposition indirecte à l'Iran : correspondants et contreparties en Irak, aux Émirats, à Hong Kong et en Turquie, et bureaux de change.
  • Mettez les listes à jour le jour même : intégrez BICSA et les 26 nouvelles désignations et appliquez la règle des 50 %.
  • Surveillez vos clients ONG avec les indicateurs de FinCEN, sans couper l'accès aux associations légitimes.
  • Distinguez la Dominique de la République dominicaine dans vos règles par pays.
  • Organisez votre propre exercice : mesurez le délai de gel des fonds après une désignation de l'ONU.

Global KYC & Compliance Solutions automatise filtrage et surveillance pour réagir le jour même où les listes changent.

Sources