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Sanctions, supervision numérique et crime organisé : la semaine qui redessine la conformité

Par Équipe Conformité de GlobalKYCSPublié le Mis à jour le

Les États-Unis frappent un réseau bancaire parallèle et demandent aux banques de renforcer leurs alertes, tandis que la Surintendance bancaire dominicaine numérise la notification des sanctions. Dans la région, le renseignement financier cible de plus en plus le crime organisé.

1. KYC/LBC : la banque parallèle de retour sous les projecteurs

Le 1er octobre, le Trésor américain a agi contre le « réseau A7 », qu'il décrit comme un réseau bancaire parallèle lié à la Russie et utilisé par l'Iran pour contourner les sanctions. FinCEN a proposé une mesure spéciale qui interdirait les transferts de fonds impliquant les sous-agents de ce réseau et a publié une alerte pour aider les établissements à détecter et déclarer les opérations suspectes ; parallèlement, l'OFAC l'a désigné comme organisation criminelle transnationale.

Pourquoi est-ce important en Amérique latine ? Toute banque, société de transfert ou fintech disposant de relations de correspondance en dollars hérite de ces exigences via ses contreparties. La leçon pour le KYC est claire : filtrer des noms dans des listes ne suffit pas ; il faut comprendre le réseau d'intermédiaires, de bénéficiaires effectifs et d'agents qui se cache derrière un virement.

2. GAFILAT

Aucune nouveauté officielle au cours des quatre derniers jours. Pour contexte, l'organisme a organisé fin septembre un stage d'échange entre les CRF de la région consacré à l'intelligence artificielle, signe de l'orientation que prend la supervision.

3. République dominicaine : la supervision se numérise

Le 30 septembre, la Surintendance des banques (SB) a publié la Circulaire CSB-REG-2026000018, qui met à jour son système automatisé de demandes et de transmission d'informations et ajoute un nouveau module de « Notifications de sanctions ». Pour les entités supervisées, les sanctions seront désormais communiquées par un canal numérique, avec davantage de traçabilité et des délais de réponse plus stricts.

En outre, le 2 octobre, la SB a publié la Lettre circulaire CCI-REG-2026000013, un guide d'inclusion financière des personnes âgées dans les agences bancaires. Sans être une règle LBC, elle touche l'entrée en relation : les processus d'identification et de vigilance doivent être accessibles sans abaisser les contrôles.

4. Amérique latine : le renseignement financier vise le crime organisé

En Argentine, la Cellule de renseignement financier (UIF) a organisé le 30 septembre à Rosario une journée sur le crime organisé et les flux financiers illicites, avec le ministère de la Justice et les autorités de Santa Fe, réunissant environ 130 participants. Son président a plaidé pour une UIF qui « cherche, détecte et intervient à temps », grâce à une coordination quotidienne entre agences. Cela s'ajoute à la récente réorganisation de l'UIF pour renforcer sa présence dans la région du Litoral. Message aux assujettis : la qualité et la rapidité des déclarations de soupçon seront de plus en plus valorisées.

Conclusion pratique pour les entreprises réglementées

  • Évaluez votre exposition aux réseaux de paiement informels : mettez à jour vos scénarios de surveillance avec les indicateurs de l'alerte FinCEN si vous opérez en dollars ou avec des correspondants américains.
  • Allez au-delà des listes : combinez filtrage des sanctions et analyse des bénéficiaires effectifs et des contreparties.
  • Préparez-vous à la supervision numérique : en RD, désignez des responsables et des délais internes pour traiter le nouveau module de notifications de la SB.
  • Entrée en relation inclusive et sûre : adaptez vos parcours de vérification aux clients âgés sans affaiblir la vigilance.
  • Déclarations rapides : mesurez le délai entre l'alerte et la déclaration de soupçon ; les régulateurs récompensent la réactivité.

Chez Global KYC & Compliance Solutions, nous aidons à automatiser ces tâches pour que vos équipes se consacrent à ce qui exige un jugement d'expert.

Sources