El Tesoro de EE. UU. golpea la banca en la sombra de Irán, alerta sobre el abuso de ONG religiosas y sanciona a un banco estatal cubano. Además: simulacro del GAFILAT en Islas Caimán y novedades en República Dominicana y la región.
Del 15 al 19 de octubre, Washington centró sus acciones en las redes financieras de Irán, con una ramificación en el Caribe: un banco estatal cubano. Para bancos, remesadoras y fintech, el riesgo de sanciones también entra por corresponsales, casas de cambio y ONG.
1. KYC/AML: banca en la sombra de Irán y abuso de ONG religiosas
El 15 de octubre, OFAC designó a 16 personas y 10 entidades dentro de la campaña "Operation Economic Outcast". Entre ellas figuran un banco con sede en Bagdad, el International Development Bank for Investment and Finance, al que el Tesoro acusa de dar acceso al dólar a Irán; dos bancos iraníes extraterritoriales en Kish y Chabahar; cuatro casas de cambio; y una sociedad de Hong Kong usada para mover fondos mediante empresas pantalla en Hong Kong y Emiratos Árabes Unidos.
Ese mismo día, FinCEN publicó una alerta sobre el uso de redes de caridad religiosa por parte del régimen iraní, incluido el desvío del khums (diezmo religioso). Sus indicadores incluyen ONG que recaudan sin prestar servicios visibles, grandes donaciones de origen desconocido seguidas de transferencias a otras ONG, conductas para eludir reportes y clientes que reciben fondos de una ONG sin relación clara y los retiran en efectivo.
Un detalle útil para el screening: dos designados figuran con nacionalidad o ciudadanía de Dominica. No confunda Dominica con República Dominicana al calibrar sus reglas por país. El GAFI no publicó novedades en el periodo.
2. GAFILAT: simulacro de sanciones financieras en Islas Caimán
El GAFILAT publicó los resultados de su 8.º simulacro de sanciones financieras dirigidas por financiamiento del terrorismo, el primero en Islas Caimán, realizado sin aviso previo el 3 y 4 de septiembre junto con la oficina local OSAIF. El ejercicio, basado en el régimen de la Resolución 1267 del Consejo de Seguridad de la ONU, evaluó la Recomendación 6 del GAFI: difusión de listas, comunicación con los sujetos obligados y congelamiento de activos. Se identificaron mejoras en la rapidez de respuesta y en la consistencia de los procedimientos, de cara a la evaluación mutua de 2027.
3. República Dominicana
La Superintendencia de Bancos emitió el 16 de octubre la circular CSB-REG-2026000019, que actualiza el anexo II del Manual de solicitudes de autorización sobre el estudio técnico para emitir o contratar valores; no es una norma de prevención de lavado. La UAF no publicó comunicados; su calendario anuncia el IX Congreso Internacional contra el Lavado de Activos (23 de octubre) y una capacitación sobre activos virtuales (29 de octubre).
4. Latinoamérica: Cuba, Venezuela y Argentina
El 15 de octubre, el Departamento de Estado designó al Banco Internacional de Comercio S.A. (BICSA), banco estatal cubano, bajo la Orden Ejecutiva 14404, por prestar servicios desde al menos 2022 al iraní Karafarin Bank, sancionado en 2020. Advirtió que los bancos extranjeros que operen con BICSA se exponen a sanciones; también aplica la regla del 50 % de propiedad.
El 16 de octubre, OFAC emitió la licencia general 60A del programa Venezuela, sobre operaciones vinculadas a la ayuda por el terremoto, y modificó su pregunta frecuente 1263.
En Argentina, la UIF informó el 13 de octubre de su visita a FinCEN, OFAC y otras agencias en Washington, con el compromiso de abrir una mesa de intercambio bilateral en el primer trimestre de 2027.
Conclusión práctica para empresas reguladas
- Revise la exposición indirecta a Irán: corresponsales y contrapartes en Irak, Emiratos, Hong Kong y Turquía, y casas de cambio.
- Actualice listas el mismo día: cargue BICSA y los 26 nuevos designados y aplique la regla del 50 %.
- Monitoree a sus clientes ONG con los indicadores de FinCEN, sin cortar el acceso a las legítimas.
- Distinga Dominica de República Dominicana en sus reglas por país.
- Haga su propio simulacro: mida cuánto tarda en congelar fondos tras una designación de la ONU.
En Global KYC & Compliance Solutions automatizamos el screening y el monitoreo para que su equipo reaccione el mismo día en que cambian las listas.
Fuentes
- OFAC – Designaciones relacionadas con Irán y Cuba (15 oct 2026)
- Tesoro de EE. UU. – Redes financieras y banca en la sombra de Irán (15 oct 2026)
- Tesoro de EE. UU. – Abuso de redes de caridad religiosa por Irán (15 oct 2026)
- FinCEN – Alerta sobre el abuso de redes de caridad religiosa (15 oct 2026)
- Departamento de Estado – Sanciones a BICSA (15 oct 2026)
- OFAC – Licencia general 60A relacionada con Venezuela (16 oct 2026)
- GAFILAT – 8.º simulacro de SFD: Islas Caimán (oct 2026)
- Superintendencia de Bancos RD – Circular CSB-REG-2026000019 (16 oct 2026)
- UAF RD – Calendario de actividades (oct 2026)
- UIF Argentina – Visita institucional a agencias de EE. UU. (13 oct 2026)