FinCEN, la OCC y OFAC sancionan a Bank of America por casi 2.000 millones de dólares y OFAC golpea la red financiera del Cártel del Noreste en México. Qué deben revisar hoy bancos, remesadoras y fintech de Latinoamérica.
Entre el 11 y el 15 de octubre, el Departamento del Tesoro de EE. UU. dejó dos mensajes claros para cualquier entidad con exposición al dólar: los fallos de monitoreo se pagan muy caros y el crimen organizado mexicano sigue usando negocios en apariencia legítimos para mover dinero. Repasamos lo esencial y qué conviene revisar.
1. KYC/AML: sanción histórica a Bank of America
El 13 de octubre, FinCEN impuso a Bank of America, N.A. una multa de 1.200 millones de dólares, la tercera mayor en la historia del Tesoro según el comunicado oficial. El banco admitió haber incumplido de forma deliberada la Ley de Secreto Bancario: no mantuvo un programa AML que cumpliera los mínimos, no aplicó la debida diligencia exigida a cuentas corresponsales de bancos extranjeros y no reportó a tiempo más de 5.000 millones de dólares en operaciones sospechosas. Más de 1.000 millones de esa cifra estaban ligados a prioridades de seguridad nacional, como redes chinas de lavado, fraude y posible lavado basado en comercio en la frontera suroeste.
Ese mismo día, la OCC impuso una sanción civil de 750 millones de dólares, la mayor de su historia, por un programa BSA/AML deficiente. Y OFAC cerró un acuerdo de 11,66 millones por 475 violaciones aparentes de sus programas de Rusia, Bielorrusia, Irán, Birmania, Somalia, narcotráfico y terrorismo. Según OFAC, el origen estuvo en pagos corresponsales con bancos bloqueados, alertas mal priorizadas ante coincidencias exactas de nombre y fecha de nacimiento, y actualizaciones tardías de las listas.
El Tesoro describe un patrón conocido: alertas sin investigar durante largos periodos, dependencia de requerimientos externos en lugar del monitoreo propio y pagos de terceros desconocidos sin explicación. El GAFI no publicó novedades en el periodo.
2. GAFILAT
Sin novedades oficiales desde nuestra edición del 8 de octubre.
3. República Dominicana
La Superintendencia de Bancos no publicó nuevas normativas después de la carta circular del 6 de octubre, y la UAF y la SIMV no emitieron comunicados de prevención en estos días. Para quienes tienen corresponsalía en dólares, el caso Bank of America anticipa revisiones más exigentes de sus corresponsales.
4. Latinoamérica: México y Venezuela en las listas de OFAC
El 13 de octubre, OFAC designó a 4 personas y 11 entidades mexicanas vinculadas al Cártel del Noreste (CDN) bajo su programa de narcotráfico y, en 13 de los 15 casos, también como terroristas globales (SDGT). La red incluye un hipódromo en las afueras de Nuevo Laredo, una cuadra de caballos cuarto de milla en Nuevo León, constructoras con contratos públicos, distribuidoras de gas y una empresa de transporte de carga. OFAC indicó que coordinó la acción con la Unidad de Inteligencia Financiera de México.
El 14 de octubre, OFAC retiró de la lista SDN, dentro del programa Venezuela, las entradas correspondientes a Jorge Jesús Rodríguez Gómez. El aviso no detalla el motivo; actualice sus listas para evitar falsos positivos.
Conclusión práctica para empresas reguladas
- Mida su backlog de alertas: fije plazos máximos y escale las vencidas.
- No dependa de terceros: sus reportes deben nacer de su propio monitoreo.
- Revise la banca corresponsal: actualice la debida diligencia de sus bancos extranjeros.
- Calibre el screening: priorice las coincidencias exactas de nombre y fecha de nacimiento y cargue los cambios el mismo día.
- Mire más allá del sector financiero: en hipódromos, construcción, combustibles y logística del norte de México, identifique al beneficiario final.
En Global KYC & Compliance Solutions automatizamos el screening y el monitoreo para que su equipo cierre alertas a tiempo y reaccione el mismo día en que cambian las listas.
Fuentes
- FinCEN – Multa de 1.200 millones a Bank of America (13 oct 2026)
- Tesoro de EE. UU. – Acciones de cumplimiento contra Bank of America (13 oct 2026)
- OFAC – Acuerdo con Bank of America, N.A. (13 oct 2026)
- Tesoro de EE. UU. – Sanciones a la red del Cártel del Noreste (13 oct 2026)
- OFAC – Designaciones antinarcóticos y antiterrorismo (13 oct 2026)
- OFAC – Retiro de designación relacionada con Venezuela (14 oct 2026)
- Superintendencia de Bancos RD – Normativas (oct 2026)